Unser AML und Verifizierungsprogramm
Geldwäscherei betrifft auch Online-Casinos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Kontrollen wir bei Hellspin Casino durchführen, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.
Unser Umgang mit Geldwäscherei
Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2021-045 der Curaçao eGaming Authority, ausgestellt an die TechSolutions Group N.V. Damit unterstellen wir uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion und den Empfehlungen der FATF. Seit unserer Gründung 2022 unterhält unser Betrieb ein eigenes Compliance-Team, das Transaktionen überwacht, Verdachtsfälle dokumentiert und bei begründetem Verdacht Meldung an die zuständige Financial Intelligence Unit erstattet.
Unser Programm folgt dem risikobasierten Ansatz: Je höher wir das Risiko eines Vorgangs einschätzen, desto genauer prüfen wir. Alle Mitarbeiter mit Zugriff auf Kundendaten absolvieren jährliche Schulungen zu Geldwäscherei, terroristischer Finanzierung und Betrugsmustern. Verstösse gegen unsere internen Richtlinien ziehen disziplinarische Massnahmen bis zur strafrechtlichen Anzeige nach sich.
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis. Zusätzliche Prüfungen lösen ungewöhnliche Einzahlungsmuster, mehrfache Kartennutzung oder Summen aus, die Ihr bisheriges Spielverhalten deutlich übersteigen.
| Stufe | Zeitpunkt | Prüfung |
|---|---|---|
| Registrierung | Sofort bei Kontoeröffnung | Name, Geburtsdatum, Wohnsitz, Mindestalter 18 Jahre, Sanktionslisten |
| Erste Auszahlung | Vor der Auszahlung | Identitätsdokument, Adressnachweis, Zahlungsmittel |
| Erweiterte Prüfung | Bei Auffälligkeiten oder hohen Summen | Herkunft der Gelder, Vermögensnachweise |
Benötigte Dokumente
- Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und unverändert
- Adressnachweis wie Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
- Nachweis des Zahlungsmittels, etwa Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallets
- Bei Kryptowährungen die Wallet-Adresse sowie der Transaktionsnachweis der Einzahlung
So läuft die Verifizierung ab
Der Ablauf kostet Sie in der Regel weniger als zehn Minuten:
- Laden Sie Ihre Dokumente im Menüpunkt Verifizierung Ihres Kontos hoch
- Wir prüfen Schärfe, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
- Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat
- Nach der Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung direkt auf Ihr Konto
Dauer und Datenschutz
Die Standardprüfung schliessen wir innerhalb von 24 Stunden ab, komplexe Fälle mit Herkunftsnachweis innerhalb von 72 Stunden. Die Übertragung Ihrer Dokumente läuft SSL-verschlüsselt, gespeichert werden sie auf Servern mit streng eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams sehen die vollständigen Daten, und wir geben sie unter keinen Umständen an Dritte weiter, sofern kein Gesetz es verlangt.
Wenn wir nach der Herkunft fragen
Geldwäscherei beginnt häufig mit Einzahlungen, deren Herkunft nicht zum Profil der Person passt. Deshalb fragen wir unter Umständen nach, woher die Mittel stammen, die Sie bei uns bewegen. Typische Auslöser sind einzelne Auszahlungen über 10'000 CHF, wiederholte grosse Einzahlungen nach langer Inaktivität oder ein plötzlich verändertes Einsatzverhalten.
Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschafts- oder Schenkungsbelege sowie Verkaufsverträge etwa für Immobilien oder Fahrzeuge. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und das relevante Konto oder Vermögen erkennbar zeigen. Alle Informationen behandeln wir streng vertraulich und nutzen sie ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung.
Kontrollen bei Einzahlungen und Auszahlungen
Jede Einzahlung und jede Auszahlung bei Hellspin läuft durch unser Monitoring-System. Wir prüfen unter anderem, ob die Auszahlungsmethode mit der Einzahlungsmethode übereinstimmt: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den das Geld hereingekommen ist. Liegt der eingezahlte Betrag über dem auszahlungsfähigen Saldo, überweisen wir die Differenz auf die ursprüngliche Methode zurück. Bei Kryptowährungen gleichen wir Wallet-Adressen gegen Sanktionslisten ab.
| Limite | Wert |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Tageslimit für Auszahlungen | 4'000 CHF |
| Bearbeitungszeit E-Wallets und Krypto | bis 24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Banktransfer | 1 bis 5 Werktage |
| Gebühren unsererseits | keine |
Konsequenzen ohne gültige Nachweise
Stellen wir fest, dass Dokumente fehlen, gefälscht sind oder einer anderen Person gehören, stoppen wir unverzüglich alle Auszahlungen. Einzahlungen und Spielfunktionen sperren wir je nach Schwere des Verdachts ganz oder teilweise. Konten mit nachgewiesenem Betrugsversuch schliessen wir dauerhaft.
In schweren Fällen, etwa bei Identitätsdiebstahl oder der Verwicklung Dritter, sind wir gesetzlich verpflichtet, den Vorgang an die Behörden weiterzuleiten. Über solche Meldungen informieren wir Sie nicht vorab, da sie vertraulich bleiben müssen. Guthaben aus ungeklärtem Ursprung zahlen wir nach der Klärung auf ein nachgewiesenes Konto der betroffenen Person zurück.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den geldwäschereirechtlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion und stellt sicher, dass wir behördliche Anfragen und Prüfungen lückenlos beantworten können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich. Auskunft über gespeicherte Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected].
Häufige Fragen
Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung vollständig verifizieren?
Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben. Den vollständigen Identitätsnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Standardfälle schliessen wir innerhalb von 24 Stunden ab. Sind zusätzliche Nachweise zur Herkunft der Gelder nötig, dauert die Prüfung bis zu 72 Stunden.
Warum geht meine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode zurück?
Unsere Lizenz verlangt die Auszahlung auf dem Weg, über den die Mittel eingegangen sind. So verhindern wir, dass Konten als Durchlaufstelle für fremdes Geld missbraucht werden.
Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schliesse?
Wir bewahren sie aus gesetzlichen Gründen fünf Jahre auf und löschen sie danach sicher. Auskunft über die gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit per E-Mail.